近日,瑞银被爆前联席董事孙健荣,竟然是一个诈骗上亿元的骗子。

36岁的孙健荣不仅是一名银行高管,他利用自己的职务便利,成功地从一对内地夫妇手中非法转移了逾1.3亿元人民币。

不仅协助非法转移资金,他还把这些巨额财产全部私吞。

故事的开始要追溯到2014年,那时孙健荣成为了内地于氏夫妇的客户顾问。

作为瑞银的高管,他负责为客户提供财务建议,并管理他们的投资组合。

于氏夫妇信任他,把巨额资金交给他打理。

然而,这个信任却被孙健荣无情地利用和背叛。

2016年,于氏夫妇希望将一大笔人民币资金转移到香港,并将其兑换成港元。

这对于一般客户来说是一个相当繁琐的过程,需要通过多次汇款和货币兑换。

孙健荣抓住了这个机会,提议将这笔钱先汇入他指定的内地银行账户,再由他转账给自己的亲属账户,最后存入于氏夫妇在瑞银的账户中。

根据消息,瑞银前联席董事,涉在两年间转走内地客户的银行款项逾1.3亿港元,客户发现款项不知去向后由银行职员报警。警方经调查后,发现联席董事持有多个英国和内地物业(包括在英国一栋有27单位的楼宇),另有兰博基尼、保时捷、法拉利等6部名车。

被告早前承认两项洗黑钱罪,还押至上周五(6月21)于高院判刑。法官表示,涉案黑钱逾亿元,被告从中得益,维持奢华生活,包括名车、物业,判刑须具阻吓性,判处入狱10年。

案件涉跨境及国际元素

36岁被告孙健荣曾任瑞银联席董事(associate director),另外被控的欺诈和盗窃罪获法庭存盘处理。法官陈仲衡判刑时提及被告初犯,辩方求情称被告将因本案无法再从事原先的专业工作。

陈官表示,案中洗黑钱款项1.3亿港元,孙从罪行得益,包括法拉利、兰博基尼等名车,以及6栋在中国及英国的物业。陈官考虑案中涉及跨国犯案、被告在控方准备好开审文件后才认罪,加上两罪刑期须分期执行,最终判囚10年。

辩方求情指,涉案丈夫隐瞒妻子,把涉款转移。法官拒接纳其说法,若被告说法属实,该丈夫发现在瑞银户口的部份款项不翼而飞,不会找被告对质,被告亦不需讹称涉款在另一户口。法官续指,本案涉及的金额庞大,亦涉跨境和国际元素。

于氏夫妇2016年想把款汇至香港

内地富豪转移资产过亿,竟被瑞银高管私吞  第1张

案情显示,2014年3月起,被告为从南京来香港定居的内地夫妇于先生、楼女士,在香港开设的瑞银户口之客户顾问。

被告于2016年10月,向两人称以人民币汇款来港会有麻烦,让两人把款项存入他的内地户口,他再把款项转为港元或美元带来港,再由其表姐的香港户口转到两人的瑞银户口。

两人于同年11月起至2018年2月,把约1.32亿人民币转到被告的内地户口。

被告曾向事主发出虚假银行月结单

2016年11月至2018年2月,于进行37次转账,把合共1.32亿元人民币存入29个由被告指定的内地银行户口,被告曾传送虚假的银行月结单,以证明相等港元款项存入户口。

被告离后于氏夫妇发现1.24亿元不翼而飞。

被告2018年6月离职,新的客户顾问更新事主帐户,于氏夫妇核对瑞银纪录,发现1.24亿港元不翼而飞。他们找被告对质,被告称款项存入瑞银另一户口。惟瑞银调查后确认没有该户口,遂报警。

被告曾在伦敦购入一栋27单位的楼宇

被告被捕后,警员在其住所发现3个英国和2个内地物业的转让文件,总值2900万港元。警方其后再发现被告在伦敦购入一栋楼宇,共27个单位。此外,被告和其公司持有6辆法拉利、林宝坚尼、保时捷等名车。

法官陈仲衡指出,这起案件涉及巨额款项,且具有跨境和国际元素。

被告利用职务之便,从中牟取巨额利益,以维持其奢华生活,判刑须具备阻吓作用。

这个案件不仅揭示了金融界的黑暗面,也给所有企图通过非法手段转移资产的人敲响了警钟。

内地夫妇的悲惨遭遇警示我们,在处理财务问题时,一定要选择合法、安全的途径,切勿贪图一时方便而选择非法手段。

非法转移资产不仅违反法律,更容易成为诈骗分子的目标,最终落得血本无归的下场。

内地富豪转移资产过亿,竟被瑞银高管私吞  第2张

内地夫妇的惨痛教训提醒我们,任何时候都不能心存侥幸,试图通过非法途径规避法律,只会为自己埋下更大的隐患。

进行理财务必要依法行事,以免成为类似骗局的受害者。

来源:瑞恩资本RyanbenCapital、爱港漂